קופת גמל להשקעה

מי יכול לפתוח קופת גמל להשקעה ?

כל אדם רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה, בכל גיל וללא סכום הפקדה מינימאלי, והוא יכול להפקיד אליה באופן שוטף או באופן חד-פעמי (ניתן לבצע את ההפקדה באמצעות הוראת קבע, העברה בנקאית או המחאה). הפקדה לכל קופות הגמל להשקעה שמנהל אדם מוגבלת בתקרה של 70,000* שקלים לאדם לשנה. הכספים ינוהלו על ידי חברה המנהלת קופות גמל להשקעה באמצעות מגוון רחב של מסלולי השקעה - מוטים לאפיק המנייתי, לאפיק האג"ח ושילוב שלהם, בהתאם לאופי וצרכי הלקוח. 

ניתן לעבור בין מסלולים  בכל עת ללא תשלום מס.

? מתי מותר למשוך את הכספים מהקופה החדשה

משיכת הכספים מקופת גמל להשקעה אפשרית כאמור בצורה הונית בכל רגע נתון, גם מתחת לגיל הפרישה, לפי בחירתכם. בעת משיכה הונית של הכספים בכל גיל תשלמו מס של 25% על הרווחים, כפי שנהוג באפיקי השקעה אחרים . 

משקיעים  שיבחרו למשוך את הכספים כקצבה ולאחר גיל 60 ייהנו מפטור מלא מתשלום מס הכנסה על הרווחים . . 

למי זה מתאים ?

קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון נהדר גם עבור משקיעים בעלי אופק קצר או בינוני שכספם נמצא בפיקדונות בתשואה אפס בבנק וגם עבור חוסכים לטווח ארוך המעוניינים לייצר הכנסה נוספת  לקצבת הפנסיה העתידית שלהם.
אם אתם חוסכים לטווח קצר או בינוני: תוכלו להפקיד כספים בקופת גמל להשקעה, ליהנות מניהול מקצועי ופוטנציאל לצבירת תשואה על ההשקעה, ובמקביל תישמר לכם תמיד האפשרות למשוך בכל עת ובבת אחת את כל הכסף שנצבר ללא "קנס" פירעון מוקדם. 

בעת המשיכה תשלמו מס של 25% על הרווחים, כפי שנהוג באפיקי השקעה אחרים.  לסיכום , קופת גמל להשקעה הינה כלי חיסכון נהדר לטווח קצר, בינוני או ארוך ומתאים לחיסכון גם עבור הילדים.