אז מה זה תכנון פיננסי ולמי זה מתאים ?
במהלך חיינו אנו הולכים וצוברים נכסים וכספים בתכניות פיננסיות שונות ומגוונות כגון: קרנות השתלמות, קופות גמל, ביטוחי מנהלים או פנסיה, חסכונות לילדים,
תיקי השקעות בבנק או בבתי השקעות, ניירות ערך, נדל"ן ועוד.
למען האמת, רובנו לא ממש מבינים מה הקשר בין האפיקים ...ולא יודעים מה יש וכמה יש ואיך הכי נכון לנהל את כספינו ?
רובם לא יודעים מה רמת הסיכון שכדאי לקחת בכל שלב בחיים ? ומה בכלל קורה עם כל הכסף שלנו שמפוזר לעיתים במספר בנקים, בחברות הביטוח ו/או בבתי השקעות ?
לכן תכנון פיננסי מתאים לכל אחד ואחת מכם , ומתאים בעצם בכל שלב בחיים ובכל מצב משפחתי.
התכנון הפיננסי כולל ניתוח מקצועי של : קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל והשתלמות, תכניות חסכון וניהול השקעות , ביטוחים: בריאות, סיעוד, ביטוח חיים ומשכנתא.
תכנון פיננסי אישי ומקצועי יראה לכם את הדרך הנכונה ביותר לארגן , לנהל ולהתאים כל התכניות , לצרכים שלכם, לתא המשפחתי העיסקי והאישי שלכם !