מהו תכנון פרישה ?
תכנון הפרישה בוחן את כל הנתונים הפיננסים והפנסיונים שלך- פנסיה, מיסים, ביטוחים, קרנות השתלמות, קופות גמל וכו',
בשילוב עם הכנסות קיימות, נכסים, התחייבויות וצרכים עתידיים.
כאשר התכנון הפרישה מתבצע על ידי איש מקצוע ומותאם לך אישית, ניתן לחסוך אלפי שקלים ולתכנן בצורה נבונה את העתיד וההווה בהתאם לצרכים הכלכליים וליעדים הכלכליים שלך.
שלב הפרישה מעבודה מהווה צומת מרכזית בחיי האדם.
לקראת הפרישה (מומלץ 5 שנים קודם ) חשוב לבצע תכנון מקדים, מושכל ומקצועי הנוגע להיבטי מימוש הכספים תוך מקסום הטבות המס והתאמה לצרכים השוטפים
וזאת על מנת להבטיח רמת חיים ראויה.
הקושי הגדול ביותר העומד בפני הגמלאי העתידי הוא הניסיון לחזות את העתיד לבוא ל- 20 – 30 שנים הבאות.
בוודאי שאלת את עצמך את השאלות הבאות:
• מהו האופן האופטימלי למשיכת הכספים?
• מה כדאי הון או קצבה, האם הכספים הוניים פטורים ממס?
• האם הקצבה חייבת במס וכמה?
• מהם הדרכים למיצוי מקלטי המס האפשריים?
• מהם מועדי ההפקדה ופתיחת התוכניות?
• האם לפורש יש שארים ואיך להגן אליהם?
• מהו מסלול הקצבה המומלץ עבורו ?
לידיעך, חלק מההחלטות הפיננסיות שנקבל לפני הפרישה יהיו בלתי הפיכות בתקופת הפנסיה
ולכן קיימת חשיבות מכרעת להתייעצות עם איש מקצוע אשר מסוגל לשכלל את כלל המרכיבים הקשורים בחיי הפורש לאחר הפרישה ולתת פתרונות לאחר תכנון פיננסי מעמיק.
תכנון פיננסי מקצועי וטרם הפרישה חוסך מאות ואף אלפי שקלים!