למה תכנון פיננסי ?
לכן על מנת לבצע את התכנון הפיננסי יש לפנות תחילה לאיש מקצוע מוסמך : המתכנן הפיננסי.
למתכנן הפיננסי יש שלושה תפקידים עיקריים :
- מיפוי ותכנון הוליסטי (כולל )של תיק הנכסים הפיננסי של הלקוח - חלוקה לנכסים ,מוצרים פיננסיים ,פנסיוניים ומימון
- ניהול אקטיבי כולל של תיק הנכסים הפיננסיים של הפרט ושל התא המשפחתי
- פיקוח ובקרה שוטפים וקבועים לטווח ארוך (רבעוני ,דו שנתי או שנתי )
מי הוא המתכנן הפיננסי ?
מתכנן פיננסי הוליסטי הינו בעל רישיון -Certified Financial Planner CFP
המתכנן הפיננסי - מוסמך מטעם איגוד המתכננים הפיננסים הבינלאומי : Financial Planning Standards Board– FPSB
המתכנן פיננסי הינו בעל וותק וניסיון בשוק ההון ו/או הביטוח ובעלי רישיונות הסמכה נוספים וניסיון רב , בד"כ בתחומים כגון :ניהול תיקי השקעות , שווק /ייעוץ השקעות , ו/או מוסמך בתחום הפנסיוני והביטוח
המתכנן הפיננסי פועל מתוך עיקרון הנאמנות ולכן יביא הצעות ללקוח ומוצרים מתאימים - הטובים ביותר עבורו ועבור משפחתו , מתוך ניסיון מקצועיות וע"י מומחים מכל תחום (השקעות, יעוץ מס, עורך דין יעוץ פנסיוני , פרישה )והכל בהתאם לצרכי הלקוח לאורך כל מעגלי החיים .
התכנון הפיננסי יכול להתקיים חד פעמי או קבוע בתדירות רבעונית או דו שנתי או שנתי , בהתאם לצרכי הלקוח וליעדים שהוצבו והקרה על ההמלצות שנבחרו.
המתכנן יציג ללקוח מה עליו לעשות ואיך לנהל את הנכסים הפיננסיים שלכם על מנת להגשים מטרות אלו .
