שאל/י את עצמך...

האם את/ה מכיר/ה  את כל התוכניות ו/או הפוליסות שיש לך ולבני משפחתך  ?

האם את/ה יודע/ת מה תהיה הפנסיה החודשית שלך בגיל פרישה?

מתי את/ה חושב/ת לפרוש?

מה תרצי/ה להגשים בגיל פרישה?

האם אתה ערוך לכך כלכלית?

האם מסלולי ההשקעה בחסכון הפנסיוני מותאמים לך באופן אישי ?

באיזה מסלול השקעות אתה נמצא?

מה הן העמלות שאת/ה משלמים לבנק ,לחברות הביטוח ו/או למנהל התיקים?

מה הייתה התשואה של תיק ההשקעות שלך ב- 5 השנים האחרונות?

האם את/ה מכיר/ה  את המשכנתא שלך?  מה % הריבית ?

האם המשכנתא  צמודה למדד ?האם  צמודה לדולר ?  ריבית משתנה ?

האם יש לכם צוואה ?

מעטים מכירים ממש את הכול, וגם מי שמכיר , צריך להקדיש לכך זמן רב, ומעקב מתמשך להיות ער לכל השינויים הרבים שמתקיימים , רגולטורית, פןליטית, כלכלית בטחונית ובכלל,  וצריך גם לדעת לנצל הזדמנויות  ולנצל את כל ההטבות .

על מנת לקבל תשובות צריך לתכנן ולתכנן יש שלבים ולכן  נעבור  לשלבי התכנון.