שלבים בתכנון פיננסי 1..2...3.....
שלב ראשון - נעים להכיר :
ניפגש, נציג ונכיר אחד את השני, נאסוף את המידע החיוני, נקבע יעדים ומטרות ונתאם צפיות לקראת הפגישה הבאה.
שלב שני - בנית מפה פיננסית
- בשלב זה בונים עבורך הלקוח/ה את המפה הפיננסית האישית שלך, דרכה נקבע את האסטרטגיה לניהול הנכסים שלך בדרך הטובה והיעילה ביותר.
- בשלב זה נקבע גם את תמהיל ההשקעה המתאים ביותר עבורך תוך התייחסות לרמת הסיכון הנכונה לך ולפיזור הנכסים המתאים לך ביותר .
- נוזיל את עלויות הניהול ונמקסם את התשואות .
- נציג את האפשרויות לחיסכון ותכנון של תשלומי מס הכנסה.
- נדאג להגן על התיק הפיננסי שלך מפני סיכונים .
שלב שלישי - הצגת המפה ויישום התכנית
הצגת המפה הפיננסית על פי המידע שהתקבל מהלקוח חברות הביטוח הבנקים נדל"ן עסקים ועוד.
הצגת המלצות על פי הקיים ובהתאם לצרכי הלקוח , יעדים הכנסות צפויות ועוד.
בשיתוף פעולה עם הלקוח קובעים ומחליטים איך ליישם את שלבי התוכנית ובכך בעצם מתחילים לצעוד קדימה לעתיד פיננסי בטוח יעיל ונכון שמטרתו -
הגשמת כל היעדים והמטרות שנקבעו בתחילה.
שלב רביעי - ליווי, שירות ובקרה .
במהלך חיינו אנו עוברים שינויים אישיים ושינויים פיננסים רבים העלולים להשפיע על המפה הפיננסית שלנו , ולכן יש לעקוב ולהתאים את השינויים בהתאם, כל הזמן .
SMADAR CFP מלווה את הלקוח לאורך השנים עם השינויים ,לכן יש לעדכן את המפה הפיננסית שלכם מעת לעת, להתריע על שינויים צפויים וכמובן יינתנו המלצות לשיפורים באורח החיים הפיננסים, במטרה לדאוג לעתיד כלכלי יציב , בטוח ושקט עבור הלקוח עבור משפחתו עבור העסק של הלקוח.
