SMADAR FINANCE
ביטוחים השקעות פיננסים
תכנון פיננסי ביטוחים וניהול השקעות
פרופיל
smadarinvest הוקמה ע"י סנדק סמדר כדי לנהל בצורה מקצועית ובלתי תלויה את הנכסים, ההיתחיבויות והסיכונים של משק הבית על כל רבדיו.
Smadarinvest פועלת למען הלקוח , בשקיפות מלאה, ומחויבת כלפי הלקוח לסודיות ודיסקרטיות,
ניהול הנכסים של הלקוח מתבצע במוסדות פיננסיים מורשים בלבד ובבנקים אותם מעדיף ויבחר הלקוח.
Smadarinvest מעניקה שירות אישי זמין ומקצועי המלווה את הלקוח לאורך השנים בנאמנות שקיפות ובמקצועיות .
Smadarinvest מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני , ניהול השקעות , תכנון פרישה העברה בין דורית ויעוץ למשכנתאות המעניקים ללקוח את המעטפת של בטחון כלכלי במעגלי החיים ובתקופת הפרישה .
smadarinvest שמה דגש רב על הוזלת העלויות של הלקוח אשר משלם לחברות הביטוח, בתי ההשקעות והבנקים כמובן .
התכנון מותאם למצבו האישי והפיננסי של הלקוח, תוכניותיו האישיות , רמת החיים שהלקוח מעוניין לשמר, רמת הסיכון ויעדי התשואה אותם קבע לעצמו הלקוח (תשואת מטרה) .
מי אני ?
מתכננת פיננסית CFP מטעם איגוד המתכננים הפיננסים הבינלאומי
בעלת תואר שני M.B.A במנהל עסקים מימון ושוק ההון - הקריה האקדמית קריית אונו
בעלת תואר ראשון B.A כלכלה ומנהל עסקים - מאוניברסיטת בן גוריון
בעלת רישיון ניהול תיקים - הרשות לניירות ערך
.בעלת רישיון מבצעת בבורסה לני"ע בתל אביב
בעלת 20 שנות ניסיון בשוק ההון בתי השקעות ובמערכת הבנקאית
ניסיון תעסוקתי
את דרכי בשוק ההון התחלתי במסלול ניהולי בבנק הבינלאומי והפכתי למבצעת בבורסה לני"ע / סוחרת כנציגת הבנק
הקמת יחידת סיוע למנהלי תיקים בהנהלה המרכזית בבנק הבינלאומי הראשון .
בהמשך מעבר לשוק הפרטי כמשווקת ומנהלת תיקים כ -15 שנה במספר בתי השקעות מהמובילים בשוק ההון .
כיום עצמאית בתחום תכנון וניהול פיננסי ,פנסיוני, שוק ההון ומבצעת בקרת תיקי השקעות כחלק מתהליך התכנון הפיננסי הכולל .
שנות ניסיון רבות ,מקצועיות ,השכלה רלוונטית יחס אישי וטיפול במאות לקוחות מרוצים הם היתרונות שלי עבור הלקוח .
the road to your financial futur
תכנון פיננסי ומתכנן פיננסי ?!
למה תכנון פיננסי ?
כי תכנון פיננסי הוא תהליך המלווה את הלקוח בכל מעגלי החיים ומגשר בין המטרות של הלקוח ובין הנכסים הפיננסים של הלקוח . תכנון פיננסי הוא אישי - בדיוק כמו הרופא שלכם. עד היום הכרנו את היועץ בבנק , רואה החשבון, סוכן הביטוח ו/או מנהל ההשקעות, עורך הדין, יועץ מס....... מבולבלים?! נכון. המתכנן הפיננסי הוא בדיוק איש המקצוע שיחבר ויקשר בין כולם, שיעשה את הסדר בניירת , בביטוחים , תוכניות הפנסיה ובחשבונות . ולכן חשוב כל כך תכנון פיננסי, ולהתחבר למתכנן הפיננסי . כי מתכנן פיננסי הוא איש המקצוע שיחבר בין הלקוח לתוכניות הפיננסיות שלו ולנכסים שלו.
קרא עוד
שאל/י את עצמך...
שאל/י את עצמך... כמה את/ה יודעים על הכספים שלכם , הביטוחים שלכם כמה אתם שווים? מצ"ב שאלון קצר . כנסו וקראו את השאלון ..... ונמשיך הלאה.
קרא עוד
שלבים בתכנון פיננסי 1..2...3.....
תכנון פיננסי הינו תהליך ארוך ומתמשך, והוא מתבצע בשלבים. התהליך מחייב שיתוף פעולה מלא עם הלקוח שקיפות ונאמנות תכנון פיננסי יכול להיות חד פעמי לאירוע פיננסי בחיי הלקוח (פרישה, רכישת דירה, מעבר עבודה , נישואים , פטירה , ועוד. נעבור לשלבים......
קרא עודשירותים
תכנון פיננסי הוליסטי מה זה?
תכנון פיננסי הוליסטי כולל : נכסים - הערכת שווי כלל נכסי הלקוח ( דירת מגורים , ירושות צפויות, הכנסות צפויות, שווי עסק ,נדל"ן להשקעה וכו') בקרת ההתחייבויות – אשראי בנקאי , הרכב המשכנתא , קביעת מטרות ויעדים של הלקוח , חישוב תשואת מטרה , תכנון פיננסי הוא ניתוח ובקרה תקופתית של תיק הלקוח, בדיקת ביצוע מול תוכנית, והמלצות .
קרא עודניהול סיכונים וביטוח
כולנו רוצים לשמור ולהגן על הדברים היקרים ללבנו, על בריאותנו ועל רכושנו. אחת הדרכים לעשות זאת היא לקנות ביטוח, כדי להתמודד עם קטסטרופות כמו מחלה קשה או תאונה כמו אובדן כושר עבודה, או חלילה סיעודי. לשם כך צריך ביטוח המותאם לצרכים שלכם שיאפשר לכם להתמודד עם אירועים דרמטיים מסוג זה. הביטוח יוריד מכתפיכם את הנטל הכספי שכרוך בהם ויקנה לכם שקט נפשי לאורך זמן.
קרא עודתכנון פרישה , כן, יש דבר כזה....
בין אם מדובר בפרישה ויציאה לפנסיה , פנסיה מוקדמת, עזיבת לא מתוכננת של מקום עבודה או פיטורים ,פרישה צריך לתכנן .
קרא עודניהול השקעות...מה זה , ומה עושים?
ניהול תיקי ההשקעות - הוא ניהול הכספים שלכם ע"י מומחים ובעלי ניסיון , בנאמנות ובדיסקרטיות , ובעלויות הנמוכות ביותר בשוק. ניהול תיקים- בא לתת מענה לניהול הכסף הפנוי של הלקוח תוך התחשבות בצרכי הלקוח וטווח ההשקעה ומטרת ההשקעה .
קרא עודיעוץ ובקרת השקעות
בקרת תיקי השקעות ונכסים פיננסים שירות outsourcing לבתי השקעות ומתכננים פיננסים.
קרא עודלווי פיננסי בהחלטות החשובות בחיים....
ליווי אישי ומקצועי של הלקוח בהתנהלות מול הגופים פיננסים: בנקים, חברות ביטוח .
קרא עודwarran buffett
someone is sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago
קצת על המוצרים הפיננסים .....
קופת גמל להשקעה
קופות הגמל המסורתיות הפכו מאז 2008 למוצר חיסכון לטווח ארוך, שאת הכספים ממנו ניתן למשוך כקצבה רק לאחר גיל פרישה. לאחרונה, אישר משרד האוצר מוצר חיסכון חדש ואטרקטיבי שהוא קופת גמל חדשה - קופת גמל להשקעה, שיאפשר לחוסכים ליהנות מהיתרונות של קופת גמל רגילה אבל עם בונוס - אפשרות למשוך את הכספים שנצברו בקופת הגמל החדשה בכל עת (גם מתחת לגיל הפרישה) בצורה הונית, וללא תשלום "קנס" על פירעון מוקדם כמו בקופות הגמל המסורתיות ובתשלום מס על הרווחים בלבד. לחלופין, ניתן יהיה למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60.
קרא עוד
קרנות פנסיה
קרן פנסיה היא שילוב של חיסכון לגיל פרישה עם ביטוח. בקרן פנסיה מפקידים כספים לאורך שנות העבודה וכשמגיעים לגיל פרישה נהנים מהכספים שנצברו באמצעות גמלה חודשית. אם במהלך שנות העבודה נבצר מהעובד להמשיך ולעבוד, למשל בשל פציעה או בשל מחלה, יקבל העובד המבוטח בקרן פנסיית נכות – זמנית או קבועה בהתאם למצבו. אם חלילה נפטר המבוטח, תשולם לבני משפחתו הקרובים (על פי חוק) מפנסיית שארים. עוד על פנסיה המשכ/י
קרא עוד
קרנות פנסיה או ביטוח מנהלים מתלבטים ?!
התחלתם לעבוד במקום עבודה חדש ואתם מתלבטים היכן כדאי לחסוך לפנסיה? יש לכם ביטוח מנהלים ואתם רוצים לדעת אם עשיתם את הבחירה הנכונה? איזה כיסוי ביטוחי יש בכל אחד מהמוצרים, מה זה מקדם המרה וכיצד הוא משפיע על קצבת הפנסיה החודשית שלכם? אז לתשובות ...כנסו.
קרא עודכתבות ועוד.....
כל סוף שנה היא נקודת התחלה , שנה חדשה שמביאה איתה שאלות מחשבות והחלטות : מה עשיתי עד היום ומה אני מאחל לעצמי ? איך אני רואה עצמי בעוד שנה? החלטות ברמת האישית כמו זוגיות , לימודים, קריירה ומצב פיננסי , כמובן! אתמקד בהחלטות הפיננסיות שלעיתים שמים בצד ולא מטפלים בהם כראוי, אותן החלטות שיקבעו את מצבנו הפיננסי בעת פרישה, את העתיד של כל אחד ואחת מכם. בפני החוסכים והמבטחים היום קיימים אתגרים לא פשוטים לעומת שנים קודמות: קיימת אי-ודאות לגבי היציבות התעסוקתית, אי-ודאות ביחס לביצועי שוק ההון לאורך השנים, ותוחלת החיים שעולה ואיתה גם השאיפה לעלייה ברמת החיים שלנו.
קרא עוד
הטבה פיננסית גדולה עבור בני הגיל השלישי מסתתרת תחת השם "תיקון 190" מה זה ולמי זה מתאים? גמלאים רבים נחשפים לרשימת ההטבות וההנחות הקבועות הניתנות להם בתיאטרון, בתחבורה הציבורית ובשירותי הבריאות. אך בכל מה שקשור לפיננסים , אם את/ה גמלאי/ת, או לפני פרישה, האם אתם מודעים באותה המידה גם להטבות הפיננסיות להן אתם זכאים? סביר להניח שלא, אוכלוסיית הגיל השלישי אינה זוכה להכוונה ולידע פיננסי ברמה מספקת. זוהי אולי ההטבה בעלת השווי הכלכלי הגבוה ביותר מבין שלל ההטבות לבני גיל זה.
קרא עוד
חלק גדול מהעצמאים, ובייחוד העצמאים ברמות ההכנסה הנמוכות והבינוניות, אינם מפרישים לחיסכון פנסיוני, וכתוצאה מכך עלולים למצוא את עצמם ללא מקור הכנסה בגיל מבוגר. חוק פנסיה חובה לשכירים נכנס לתוקף בשנת 2008, אך עצמאים לעומת זאת לא היו מחויבים עד כה בהפרשה פנסיונית, דבר אשר יצר פער משמעותי בשיעור ההפרשות לפנסיה בין שתי האוכלוסיות.
קרא עודצור קשר
- 054-8044557
- smadarcfp@gmail.com
- 9:00-17:00
